Platební forward

Ochraňte své marže před kurzovými výkyvy. Bez poplatků a s maximální flexibilitou.

Platební forward je ideální řešení pro Vaši firmu! Je to jednoduché. Platební forward je smlouva, díky které si dopředu sjednáte měnový kurz, objem i datum pro Vaši budoucí směnu. Tím získáte absolutní jistotu a zbavíte se rizika plynoucího z budoucího negativního vývoje směnných kurzů.

Co je to platební forward a jak funguje?

Hlavní funkcí platebního forwardu je zajištění proti nepříznivým pohybům směnného kurzu měnového páru pro konkrétní firemní platby. Zásadním rozdílem oproti investičnímu forwardu je, že Platební forward se sjednává výhradně proti konkrétní zakázce a slouží k zajištění konkrétní identifikovatelné obchodní nebo platební potřeby (zboží, služby, přímé investice).

S platebním forwardem klient získá jistotu a zafixuje si svou obchodní marži proti ztrátám z případného nepříznivého vývoje kurzu na devizovém trhu. Vaše byznys plány už tak nenaruší nepříznivé výkyvy trhu.

Příklad forwardový obchod vs. spotový obchod

Produkt funguje buď jako standardní model, nebo jej lze využít v modifikacích, které upravují pravidla splatnosti a čerpání dle reálného harmonogramu vašeho kontraktu:

Standardní platební forward: Fixní nákup či prodej k jednomu konkrétnímu datu.
Par forward: Umožňuje sestavit sérii forwardů stejné výše s pravidelnými splatnostmi a jednotným kurzem.
Forward s klouzavou dobou splatnost: Sjednává se na třítýdenní interval, během kterého můžete směnu provést v libovolný pracovní den.
Amortizační forward: Zajišťuje celkovou částku, ale čerpání můžete rozložit na libovolné částky kdykoliv v rámci dohodnutého období.

EUR/CZK KURZ V DEN SPLATNOSTI	CZK HODNOTA BEZ FORWARDU	CZK HODNOTA S FORWARDEM	POTENCIÁLNÍ ZISK / ZTRÁTA VS SPOTOVÝ KURZ VE SPLATNOSTI (V CZK)
23,78	2 378 000	2 398 000	20 000
23,88	2 388 000	2 398 000	10 000
23,98	2 398 000	2 398 000	0
24,08	2 408 000	2 398 000	- 10 000
24,18	2 418 000	2 398 000	- 20 000

Sdělení klíčových informací k tomuto produktu naleznete v sekci Povinné informace v části Sdělení klíčových informací.

Vypořádání Platebního forwardu probíhá výhradně formou fyzického plnění. Zákazník není oprávněn od produktu jednostranně předčasně odstoupit před koncem smluvně dohodnuté doby držení.

V případě, že vás tento produkt zaujal a domníváte se, že byste jej využili jako výhodný nástroj k omezení rizika související s Vaší podnikatelskou činností, neváhejte nás kontaktovat.

Jaké jsou podmínky uzavření forwardu?

Při uzavření termínových obchodů klient podstupuje některé druhy rizik (tržní riziko – měnové a úrokové, riziko protistrany, riziko likvidity, pákový efekt). Vždy záleží na účelu a způsobu použití termínového obchodu.

Uzavření Rámcové smlouvy o poskytování platebních služeb a akceptace aktuálních Všeobecných obchodních podmínek (VOP).
Doložení podkladové expozice prokazující ekonomický účel transakce (např. faktura, objednávka, kupní smlouva, smlouva o dílo).
Složení vratného finančního zajištění (kolaterálu) na zvláštním IPU klienta (obvykle v rozmezí 1–20 % dle stability a velikosti investice), případně využití schváleného Dealing limitu.
Výhodou je, že pro sjednání není vyžadováno číslo LEI.

Všechny derivátové kontrakty patří dle zákona do nejvyšší třídy rizika (hodnota 7). Při uzavření těchto obchodů klient podstupuje druhy rizik, zejména možnost nepříznivého vývoje tržního kurzu. Pokud se trh vyvine výhodněji, stále platí sjednaný kurz, čímž se klient může vyhnout profitu z pozitivního vývoje trhu. Ceny podkladových aktiv mohou rychle kolísat a při extrémních pohybech může ztráta převýšit hodnotu složeného zajištění. Podrobnější informace o rizicích najdete na stránce Rizika v derivátovém obchodování.

Naše kurzy

Měna

Nákup

Prodej

Zobrazené hodnoty jsou pouze orientační, pro aktuální kurz volejte na číslo: +420 498 777 777. Vaše aktuální kurzy si můžete kdykoli zjistit v Online Broker.